Las estafas se han convertido en uno de los delitos más comunes en los últimos años. Desde engaños económicos, ventas fraudulentas o suplantaciones de identidad en internet, hasta estafas más tradicionales relacionadas con alquileres, compraventas o servicios no prestados, son miles las personas que cada año se ven afectadas.
A pesar de su frecuencia, muchas víctimas desconocen cuándo un engaño es realmente un delito, qué pruebas necesitan y cómo deben presentar la denuncia. En este artículo explicamos de forma clara qué es exactamente una estafa, cuándo puede reclamarse penalmente y cuál es el proceso para denunciarla.
¿Qué es el delito de estafa?
El artículo 248 del Código Penal establece que comete estafa quien:
“Con ánimo de lucro, utiliza engaño bastante para producir un error en otro, llevándolo a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno.”
En términos más sencillos, hay estafa cuando:
- Existe engaño o manipulación.
- La víctima cree la información falsa y actúa en base a ella.
- Se produce un perjuicio económico.
- El autor actúa con intención de obtener un beneficio.
Estos cuatro elementos deben cumplirse para que haya delito.
Ejemplos comunes de estafas
🔹 1. Estafas online
Las más frecuentes actualmente:
- compras por internet que nunca llegan
- webs falsas que imitan comercios reales
- estafas por WhatsApp o redes sociales
- phishing bancario
- suplantaciones de identidad
🔹 2. Estafas en alquileres
Anuncios de viviendas inexistentes, reservas falsas o propietarios que piden señal y desaparecen.
🔹 3. Estafas en compraventas entre particulares
Especialmente comunes en plataformas de segunda mano o en compraventas de vehículos.
🔹 4. Estafas profesionales o comerciales
Empresas o particulares que cobran un servicio y no lo prestan, o lo hacen de forma fraudulenta.
🔹 5. Estafas sentimentales (romance scams)
Engaños afectivos que buscan obtener dinero de la víctima mediante manipulación emocional.
🔹 6. Estafas bancarias y financieras
Contratos engañosos, falsas inversiones, duplicado de tarjetas o cargos no autorizados.
¿Cuándo se considera que existe delito de estafa?
Para que exista estafa penal y no una simple reclamación civil, debe existir:
✔️ Engaño suficiente
No vale un simple incumplimiento de contrato.
Debe haber manipulación o falseamiento de información.
✔️ Ánimo de lucro
La intención de obtener un beneficio económico.
✔️ Perjuicio real
La víctima debe haber perdido dinero, bienes o derechos.
✔️ Relación causa-efecto
El engaño debe ser la causa directa del perjuicio.
Si falta alguno de estos elementos, puede que no sea delito penal, pero sí una reclamación civil.
¿Qué hacer si crees que has sido víctima de una estafa?
1. Reúne todas las pruebas posibles
- capturas de pantalla
- conversaciones por WhatsApp o email
- comprobantes de pago
- contratos o anuncios
- datos del autor (si se conocen)
La prueba inicial es fundamental para valorar la viabilidad del caso.
2. Bloquea los pagos y avisa a tu banco
Si hubo transferencia, tarjeta o Bizum, el banco puede ayudarte a bloquear operaciones o iniciar el proceso de retroceso del pago.
3. Denuncia lo antes posible
Puedes hacerlo:
- en una comisaría
- en el juzgado
- a través de tu abogado
Es recomendable acudir asistido por un abogado penalista para redactar una denuncia sólida.
4. Identifica si es estafa civil o penal
Algunos casos pueden parecer delito, pero la vía adecuada es la civil.
Un abogado valorará:
- si el engaño es suficiente
- si existe ánimo de lucro
- si puede probarse
- si el caso encaja en el tipo penal de estafa
Cómo denunciar una estafa: pasos
Paso 1. Contacto con un abogado especializado
El abogado analiza las pruebas y confirma si hay delito penal.
Paso 2. Redacción y presentación de la denuncia
Incluye:
- hechos
- pruebas
- identificación del autor (si es posible)
- cuantía económica
- solicitud al juez
Paso 3. Investigación policial o judicial
La policía o el juzgado puede solicitar:
- rastreo de cuentas
- datos de plataformas
- información bancaria
- declaraciones de las partes
Paso 4. Juicio y resolución
El juez determinará la responsabilidad penal y la devolución del dinero a la víctima.
Penas por delito de estafa
Las penas dependen de la gravedad:
🔹 Estafa básica
6 meses a 3 años de prisión.
🔹 Estafa agravada
1 a 6 años de prisión + multas, cuando:
- afecta a muchas víctimas
- supera los 50.000 €
- se utilizan datos bancarios
- se comete en organización
🔹 Estafas leves
Para perjuicios inferiores a 400 €
→ Multas económicas.
Cómo evitar ser víctima de una estafa
✔️ Desconfía de ofertas demasiado buenas
Especialmente online.
✔️ Verifica la identidad del vendedor
En alquileres y compraventas, pide documentación.
✔️ No envíes dinero sin garantías
Sobre todo señales, reservas o adelantos.
✔️ Usa plataformas con protección al comprador
Evita pagos directos cuando no conoces a la otra parte.
✔️ Actúa rápido ante movimientos sospechosos
Cuanto antes denuncies, más posibilidades de recuperar tu dinero.
Conclusión
La estafa es un delito cada vez más común, especialmente en entornos digitales. Si has sido víctima de un engaño económico, es importante actuar con rapidez, recopilar pruebas y denunciar.
Un abogado penalista puede ayudarte a presentar una denuncia sólida, identificar la vía correcta (civil o penal) y reclamar la devolución del dinero perdido.
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